怎么做好一个理财销售,理财需要怎么做好

这年头，客服销售客串成理财老师，教你理财的事，真的不少啊！网传某微淼商学院，出的理财训练营，教你主动基金与被动基金的区别，然后露馅了，这样的理财课，最怕最后是忽悠投资者，去买他们所谓的高回报理财产品！以后谁要是给你推荐买理财买股票，记得见一个，拉黑一个。

首先应当掌握丰富的金融知识，最好还有专长。其次学会倾听客户真正需求，引导客户明确理财方向，树立正确的理财观。最后应真诚帮客户选择适当的产品，别为短期的业绩忽悠人。礼仪人际交流和业务熟练程度很重要最最重要的是能把产品卖出去！从点滴做起首先考虑客户利益。如何才能成为一名被用户信赖的理财经理？众所周知，理财经理在理财产业链中扮演着极其重要的角色，想要客户尤其是高净值人群信任你，除了一定的专业度，对于理财经理的能力也有相对高的标准。

你需要具备以下几个能力！对于风险的把控能力大多数客户对于理财产品都是相对陌生的，收益也好、风险也罢，他们都没有一个比较清晰地认知。作为一名专业的理财经理，首先你要有把控风险的能力：通过迅速了解不同产品，明确每款产品的特点、风险以及如何为用户进行资产配置，以帮助用户做好财富管理。对于市场的宏观分析能力理财环境变化莫测，作为普通用户，对于金融市场的敏感度肯定是低于理财经理的。

转载“电话营销作为一种营销模式，在今下这个时期都被很多的人认为是一种过时的，太过传统而且效率很低的营销方式，但就现在的发展水平，电话营销仍是现代企业采取的最为直接和高效的营销方式．作为一名优秀的电话销售人员，应该以善于向客户提问关键问题为导向。以帮助客户解决问题为导向的销售代表，会时刻注意客户目前的环境中可能存在什么问题，而自己的产品怎样卓有成效地帮助客户解决这些问题。

这就需要向客户提问各种关键的问题了。所以，想要做一名出色的电话营销人员，就一定要记住：向客户提问各种关键问题的能力跟销售的能力是成正比的。－－提问的方式根据提问的角度，可以简要地把问题分为两大类：开放式的问题和封闭式的问题。1.开放式的问题开放式的问题就是为引导对方能自由启口而选定的话题。如果你想多了解一些客户的需求，就要多提一些开放式的问题。

大家都喜欢听故事，所以如果用讲故事的方法来介绍自己的产品，就能够收到很好的效果。有一次，我在一家商场调研，我来到海尔冰箱的柜台前，我装做顾客的样子对海尔的销售人员说：“你们的质量有保障吗?”这位销售人员倒没有说那么多，只是给我讲起来海尔的总裁张瑞敏上任时砸冰箱的故事，一个故事讲得我立马对于海尔冰箱的质量肃然起敬了，任何商品都自己有趣的话题：它的发明、生产过程、产品带给顾客的好处，等等。