汽车经销商怎么和银行对账

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银行对账单对账具体步骤：建立工作簿及工作表；输入单位银行存款日记账数据；计算日记账余额；输入银行对账单数据；定义数据清单；单位银行日记账自动与银行对账单核对。银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说，银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。

就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。如何取得银行对账单？1、首先你所办理的银行卡需要发生过存取款、转账、消费等资金进出业务，银行卡才会有对账单流水记录的产生。如果是空白卡，则不需要打对账单。2、银行卡本人持自己的银行卡、身份证，在银行上班的工作时间，到银行卡所属的发卡行任意一网点办理。如农行卡就到当地的农业银行网点。

银行对账主要发生在银行和企业之间，目的是核对单位的会计账单和银行的余额是否一致。具体的操作方法为：企业的出纳人员拿着每月银行给出的一份账单，用这张银行的账单与自己企业的账单进行逐笔核对，将有疑问的帐务逐步检查核对，使得两者账务做到一致。银行对账是保证资金安全的重要手段。注意事项：1、理解银行对账启用日期的意思。在进行银行对账的过程中，银行对账启用日期是非常重要的一个方面。

比如某企业每个月1号与银行进行对账，如果在2月1日启用账务子系统银行对账的话。因为最后一次手工对账的截止日期是2月1日，所以它的银行对账启用日期就是2月2日，2、理解银行对账期初余额的意思。其实对于银行对账期初余额，主要包括两个方面：第一个方面指的是最后一次手工对账截止日期当日的银行对账单调整前余额和银行日记账调整前余额。