怎么做银行报表,根据银行流水做报表

审计实习急救|了解真实的审计！银行存款篇各位观众老爷们这期审计急救讲一下银行存款的审计流程吧。第一步：简单地核对下数字，确认报表数和明细账的数字是否一致，如果不一样需要向会计或者出纳询问原因，第二步：取得所有关于银行存款的相关资料，一共有5份资料，银行对账单、银行余额调节表、企业开立账户清单、企业信用报告、银行询证函。

银行对账单，取得当年1月到12月所有的对账单，有些公司的会计可能已经去银行办理过了，那你向会计把银行对账单要过来就好。银行余额调节表，如果银行对账单的期末余额和企业账上期末余额数字不相同，那么你还需要向财务要一份银行余额调节表检查一下原因。企业开立账户清单。这需要你带着银行开户许可证去企业的基本户银行办理。记得问财务密码。

根据你们的经营模式，调整资产表，再把利润表做成盈利的就行。银行会关注的财务指标1、净资产与年未贷款余额比率：必须大于100%（房地产企业可大于80%）。2、资产负债率：必须小于70%，最好低于55%。资产负债率是负债总额除以资产总额的百分比，也就是负债总额与资产总额的比例关系。资产负债率反映在总资产中有多大比例是通过借债来筹资的，也可以衡量企业在清算时保护债权人利益的程度。

偿债能力：3、流动比率：一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在150%~200%较好。流动比率是流动资产对流动负债的比率，用来衡量企业流动资产在短期债务到期以前，可以变为现金用于偿还负债的能力。4、速动比率：一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在100%左右较好，对中小企业适当放宽，也应大于80%。

首先要了解本公司基本情况，经营方式，产品竞争力；其次要明确公司的资金缺口如何产生才能制定合适的融资方案；然后结合公司实际经营情况编制出较为合适的财务报表。其实这就跟销售是一样的，如何将企业介绍给银行，能让银行知道公司的实力，并能放心的将贷款发放到企业。汗，银行要的报表就是企业平时编制的报表啊，主要包括资产负债表、利润表、现金流量表，你们单位有报表吗？

银行要考查的财务数据有很多，简单的有流动、速动、负债，还有各种周转率如存货、应收、总资，还有各种费用率、利润率等等。总体来说就是围绕企业的偿债能力展开的分析，企业报表做些小调整是可以的，想做大调整要有深厚的功底，但也很难通过审查，银行是吃素的吗？想融资首先企业要有竞争力，有发展潜力，这样的话即使财务指标稍差些都还是有希望的。