银行卡流水大怎么办

如果你的银行卡流水过大会怎么样？徐州品正财税。如果银行卡流水过大可能会引起税务部门的注意，因为在二零二三年开始，税务部门已经与八家银行联网了，如果银行卡有几百万或上千万的流水该怎么办？以下是三条保命建议，一，梳理名下所有银行卡的卡号和账号，这样就可以清楚了解资金流向和使用情况了，有利于后期的整理和规划的。二，对于使用频率较高的流水较大的收款都是货款且没有缴纳申报的银行卡，应该尽快清理掉并注销的。

三，整理公司的所有业务，确保所有款项都进入公司账户并及时进行纳税申报。如果对方需要开发票一定要给他开如果对方不需要开发票也要让财务报一个未开票收入如果使用个人银行卡收款也要确保这张卡只用于公司而且所有收入都进公户。只有这样做才能合规企业才能长远发展。因此建议各位老板尽快整理自己的银行卡和账户，规范自己的财务管理从而来避免不必要的麻烦和损失的。

从2022年4月起，税局开始严查个人卡，只要超过20万就会被监管。个人卡流水过大怎么办？给你三大保命建议。第一，一定要抓紧梳理你所有个人卡的清单，姓名，开户银行，卡号，一个一个的写清楚。二，你的那些使用特别频繁，金额也比较大的个人卡，如果累计的流水有几百，上千万的会计又没有给你做申报纳税，你也不能解释来源渠道的，尽快去将卡号注销掉。

如果因为业务还要用到你的个人卡，那就将自己的个人卡纳入公司的核算账户，客户要票的话，正常开票，不要票的话，让会计给你作为开票的收入，金税四期上限，税局现在查企业，查银行账户查你近十年的个人账户将会成为常态。大数据面前，老板们千万不要再自作聪明，否则到最后你被罚的只会更多。

1、一般情况下若是用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那个个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而会影响个人银行卡的正常使用。2、当然若是正常银行卡交易资金，即使流水金额比较大也不会有什么影响，若是频繁穿“集中转入、分散转出，分散转入、集中转出”的情况，银行就会对银行卡进行临时冻结，冻结之后还会对账户进行检查。

银行卡流水过大被冻结可以去相关营业厅办理。银行卡流水过大被冻结，想要解除冻结需持卡人携带本人身份证，银行卡到所在地的银行办理银行卡解冻业务，具体解冻银行卡步骤如下：1、当用户的银行账户因流水太多而被冻结时，用户必须携带身份证和银行卡到银行营业点办理解冻手续；2、用户应向银行提交银行账户解冻申请，并提交相关文件或资料；3、配合工作人员填写公司解锁申请单，在自动编号机中对齐号码；4、将银行卡、身份证、申请表交给柜台工作人员，并告知其银行卡解锁；在等待工作人员检查的同时，如果情况属实，可以取回银行卡和身份证；5、银行审核得到确认，通常在3个工作日内进行解锁。